虚拟货币类案件急剧攀升，非法集资超亿元案件增多

 

5月15日，是全国公安机关打击和防范经济犯罪集中宣传日。据公安部相关负责人介绍，去年以来，经济犯罪高发，金融诈骗、假币、银行卡诈骗数量较大，非法集资和传销骗局，则借助互联网爆发，重大要案涉及金额及人数较多，危害巨大。

 

对此，公安机关加强对经济犯罪的打击与防范，仅2015年，破获各类经济犯罪案件20.7万起，挽回直接经济损失470多亿。

　　

非法集资超亿元案件增多

 

公安部涉众型经济犯罪侦查处处长刘路军介绍，涉众型经济犯罪涉及的老百姓多，主要是非法集资和传销两类。非法集资早在2010年开始凸显，之后，随着新的金融创新模式出现，一些违法分子打着投资理财公司旗号，偏离合法经营轨道，非法吸收资金，甚至卷款走人。

 

最新数据显示，近年来非法集资类案件急剧攀升，从往年的两三千起大幅攀升，在去年一年上升到上万起，2016年一季度，立案数达2300余起，涉案金额超亿元案件明显增多，特别是近期发生的“e租宝”、“泛亚”、“上海申彤大大”等案件危害巨大。

 

其次，此类犯罪波及地域广泛，高发地区扩散，非法集资案件遍及全国。2015年，多数省份案件数同比出现增长。东部地区仍是高发地区，中西部增势明显。

　

传销依托互联网敛财

 

此外，网络传销也呈蔓延态势。

 

来自公安部的材料显示，不法分子利用互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广等特点，依托网络，大肆发展人员加入，短期内疯狂敛财。如，江苏“暗黑币”传销案涉及资金14亿余元，涉及参与人员3万余人。

 

公安部相关负责人介绍，传销操作简便，可复制性强，“中国异业联盟”、“云数贸”等网络传销活动屡打不绝，遭查处后更换网址继续运作，“明明商”传销活动遭多地取缔后，由线下转移至网上，继续诱骗人员加入。

 

名目也变得繁多，旅游、电商、微商、网络电话、网络刷单、网络游戏等名目层出不穷，但均以多层级发展人员、给付高额回报为主要特征和诱饵。

　　

案例
 

毛毯商建“K币王国”万人陷传销

 

56岁的毛毯商人马某，接触了比特币之后，决心建一个自己的货币王国。

 

2014年10月开始，他精心打造了一家名为“开心复利”的网站，总部设在洛阳。在这个网络王国，马某的昵称是“King”，国王的意思，往下 则设有“皇冠”、“钻石”、“众鹰”、“传奇”四大分部，26个层级，“臣民”分布在8个省市，共万余人。电子币、“K币”是这个“王国”通用的货币。

 

5月5日，在宜春市看守所，马某向记者介绍了网站运作方式，投资者只需在“开心复利”网站申请一个账号，投资1600元从老会员处购买1600个电子币，老会员每日就可分红20个电子币，累计分红3840个电子币停止分红，又需重新注册新账号。

 

网站还规定了更为诱人的多重奖励，比如推荐一个新人入会，可获利新人投资的20%作为推荐奖；会员对下设9层的日分红总数提取10%的管理奖；一个会员账号下注册9个新会员可以成立报单中心，得到2%的奖励。

 

2015年1月，马某新开发“K币”交易系统，将所有老会员转移到该系统，用“K币”取代电子币。每个会员需缴纳200元的激活费，用K币取代之前的电子币。

 

“如果没有新会员加入，会员手上的电子币就成为死币，不能变现。”江西宜春市公安局经侦支队民警罗招表示，“他们想金蝉脱壳，画个饼。”

 

2015年4月，警方接到报警，调查后认定其符合传销特征，并将马某控制。警方调查发现有近4万个账户，很多人拥有几个账号，真正有1万多人参与，涉案金额六千多万元。

　　

“杰出青年”设假项目集资1.9亿

 

在没有入狱之前，邢某坐拥100多家美容院，头顶着某地“十大杰出外来创业青年”等光环，而“沪易贷”创始人的身份，则把他带入了非法集资骗局。

 

2016年5月4日，在上海市第二看守所，邢某穿着蓝色坎肩，灰色长袖衣，向新京报记者讲述了他从创业到衍生为骗局的过程。

 

邢某是安徽巢湖人，原本做建筑、美容行业，通过朋友介绍，觉得做互联网金融来钱快，实体经济来钱慢，开始研究其他人的金融经营模式。

 

2014年5月26日，沪易贷（www.huyibank.com）上线。邢某踌躇满志，要将平台打造成为“金融投资行业的正规军、国家队、领头羊。”

 

在沪易贷，先后发布了“新型科技公司借款”、“亳州股权质押循环借款”等数种不同种类的标的项目，投资人选择项目投资，网站承诺到期归还本金及支付13%-48%不等的年息。

“我个人账户最多的时候有几千万元。”邢某表示，后来因为对外借款无法按时回收，导致资金链崩盘。

 

上海市公安局经侦总队探长林植介绍，2015年4月底，警方在网上巡查时发现该网站存犯罪嫌疑，随后邢某被以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，但直到当年下半年，才有受害者报案。

 

至案发时，沪易贷共募集到资金1.9亿元，涉及600多人，分散在全国29个省市。
 

据林植介绍，邢某所发标的项目，有一半是虚假的，比如矿业标，发的标没有详细情况，都不知道哪个公司，哪个标，老百姓的投资很盲目。

　　

打击力度加大为何屡禁不止？

近年来，国家不断加大对非法集资的打击力度，但非法集资犯罪活动仍然屡禁不止。

 

根据公安部对案件的统计，年轻人对新事物追求更强烈，容易被吸引，老年人则被街头广告、发放纪念品所吸引，被骗的各个年龄段都有。

 

投资方式上，变化多样，尤其在投资回报的刺激下，投资者不太考虑后面的风险。

 

中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君认为，投资要理性，不是赌博，即便投资了也要承受得起。

 

她表示，投资者需要核实清楚，投资的钱流向了哪里，平台有无资质，经营范围与销售产品是否一致。

 

此外，多年来，P2P在缺乏法律监管下的野蛮式增长，也为非法集资和传销案发提供了温床。李爱君分析，P2P缺乏监管，实际上属于民间借贷，老 百姓对于借贷有何风险不太清楚，再加上投资额度不大，不会根据提供的项目去调查，调查成本高，而且违法分子比以前更有技术性，甚至找有背景的企业，通过合 作迷惑投资者。

 

而正规的P2P，签订的合同，一定要有真正的借款人，有居间的服务协议，平台不能形成资金池，出资者和投资者是要面对面的。

 

中央财经大学法学院教授郭华表示，因为投资产品有风险滞后性的特点，投资人并非不知道投资风险，只是看在投资回报高，存在自己不是最后一棒的侥幸心理。

 

此外，建立多层次的资本市场，创造出更多的适合中小企业融资贷款方式，拓宽民间投资渠道，是消除非法集资活动的有效方式。