近日，江苏省互联网金融协会根据传销新特点，制定了《互联网传销识别指南（2017版）》（下称《指南》），特别指出数字货币传销以及微信传销两大新骗局。
热炒“数字货币”“行情”由组织者控制
比特币从诞生之日起，8年时间内价格已经暴涨了25000倍，不少投资人一夜暴富，国内也出现一系列数字货币。
“数字货币本身很复杂，大部分投资者并不懂，很多传销分子将‘数字货币’的概念与传销结合起来，形成‘传销式数字货币’。”《指南》称，传销式数字货币的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，平台和组织者就会集中抛售，价格一落千丈，大部分底层投资者血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。
如何判断是传销货币？投资者首先要看发行方式，虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则由某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。
《指南》提醒，根据中国反传销志愿者联盟等机构掌握的资料，目前珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等等，都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。（金证券）
