参议院听证会讨论虚拟货币的合法性和挑战

2013-11-19 06:32:42

听证会:视频

在11月18日的听证会的关键时刻一个有影响力的机构负责人说:“不要担心它逃避监管。”——因为从长远看,它无处藏身。

FinCEN主任Jennifer Shasky Calvery 警告虚拟货币公司不要期望在海外建立美国的离岸公司能获得更为宽松的监管政策。

“如果一个企业在感知上离开美国或躲避实际的监管,那么我始终相信他们会很快发现他们的企业是短命的。”她说。

Calvery在虚拟货币听证会上回应了参议院国土安全和政府事务委员会主席参议员汤姆·卡珀(Tom Carper)提问的这个问题。他问她关于美国公司离开美国的风险以及关于他们的就业和收入问题,因为美国严格的监管政策。

Calvery说:“每个国家都有兴趣保护他们的金融系统,例如,防止偷税漏税、保护投资者和消费者免受欺诈、确保经济的稳定。而对于非法活动则严厉打击,例如,非法的洗钱活动和资助恐怖活动。

“如果这个虚拟支付系统要生存并且成为金融系统的一部分,无论在国内或国外监管一定要跟上。

美国金融行动特别小组是一个刚刚成立的政府机构,旨在协调反洗黑钱法规政策实行。

乔治梅森大学莫卡特斯中心高级研究员兼科技政策计划主任Jerry Brito在他的陈述中对Calvery的观点提出了批评。

“危险是不知道是谁在试图给非法的企业离开美国提供便利”。他说:“危险是真正勤奋的企业家正在寻找适合他们生存的监管环境,但是在这里却没有找到。比特币基金会的总法律顾问Patrick Murck呼吁银行领域的领导者确保比特币公司能够创建,以避免他所谓的比特币在美国的“寒蝉效应”。

这些评论来自CoinDesk特约撰稿人比特币基金会负责人Jon Matonis,他在上周的社论版块警告美国在比特币交易中的影响力下降。(中国逐渐取代美国,成为世界比特币交易的领头羊)

联邦一级的政府发言人认为对虚拟货币的监管,现行法律已足够。司法部、FinCEN、特勤局认为现行的法规监管虚拟货币已经足够了,并且不建议进行新的立法,特别是针对比特币或其他的数字货币

个别州是一个问题。互联网金融圈的创始人杰里米·阿莱尔(Jeremy Allaire)认为如何在美国获得经营货币业务的牌照是一个挑战。

美国有许多个州,每个州都可能采取不同的方法。我认为这即浪费了成本也造成了问题的复杂性。可以说有些监管是不必要的。但是我们已经建立的系统。“Allaire已经获得一个州允许其经营比特币业务。

Allaire认为虚拟货币的监管是必须的,然而在经营金融服务时,应该有一个更高的门槛。

“两个家伙可以建立一个照片共享应用程序并把它放在网上获得10亿的用户。我不认为这是一个明智的选择。这两个家伙应该投资足够多的钱去创建一个可以保护客户和社会的金融服务公司”。他补充说,当他意识到这一点的时候他把投资资本提高到了900万美元。”

其他人警告说,需要“发送一个消息”给那些黑市网站用户,例如他们不信任的网站丝绸之路。许多罪犯转移到可以隐藏服务的互联网上,这一直是执法者面临的一大挑战“。美国司法部的刑事部门总检查长的代理助理Mythili Raman说。

她继续说:“非常令人沮丧的是丝绸之路倒闭后,另一个相似的网站又付出了水面,这类似于它只是被暂时撤下。但关闭丝绸之路也是非常重要的,也是必须采取的步骤”。

FinCEN的Calvery用:“拥有牌照就有一种特权,它提供了一种强大的权利。”结束声明。

“创新是一个美妙的事情,并且创新在金融服务领域也是非常重要的。随着该条目承担的社会责任,它将成为美国金融服务系统的一部分。”她补充说,“这些义务是避免在该系统上进行非法活动”。

Calvery称虚拟货币运营商需要去做两件事:首先,在FinCEN上进行注册;其次,严格遵守AML (反洗钱法)

“保持交易记录,并把其中一些提供给FinCEN ,主要包括:可疑活动的报告。”她总结说,她们已经找到一种既可以提供她们的服务也可以保护他们。

翻译:刘友-smile

原文:https://www.coindesk.com/senate-bitcoin-hearing-legitimacy-challenges-virtual-currencies/

转自:比特币之家

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