数字货币市场不断变化，全球监管机构正在努力控制交易，规范数字货币市场秩序。但是目前来看，传统银行体系远未与全球现象隔离开来。
通过区块链技术开发的数字货币曾几何时，只是作为互联网暗网交易的存在，但是2017年的价格暴涨将其完全暴露于公众的视野当中。2017年之后，数字货币、区块链技术已经日趋流行，获得多方越来越多的关注和参与。今年大量机构投资者都纷纷参与其中，抢分一杯羹。
数字货币的设计理念，使得跟踪通过比特币（BTC），以太坊（ETH）和其他流行的数字货币进行的交易非常困难-虽然并非不可能。
在直接反对传统金融体系的情况下，数字货币不依赖中央当局来管理、规范交易。
虽然这会使交易和投资在一定程度上匿名化，但这也意味着数字货币投资者和参与初始硬币发行（lCO）的投资者在权益方面，将不会受不到任何保护。数字钱包遭到破坏，网络攻击者窃取交易站点资金，或遭受诈骗时，受害方几乎没有办法保护自己以及寻找相关途径进行维权。
据估计，自2015年以来，网络攻击者设法从参与lCO的投资者的手中，窃取了近4亿美元。
数字货币也开始间接影响传统交易。公众对数字货币和区块链的日渐高涨的热情，使得任何涉及这方面相关技术的股价飙升。
美国证券交易委员会（SEC）警告说，很多公司只是在名称上加上“区块链”这个词，以便使投资者更感兴趣，实际上跟区块链并无联系。
62％的接受调查的金融专业人士表示，监管机构可能会在2018年对比特币和数字货币采取更加严厉的立场。
印度政.府已经否认数字货币为法定货币的可能性，越南禁止比特币和其他数字货币交易，中国已经完全禁止lCO。
中国称数字货币“ 破坏金融秩序”，韩国就这一点也持同样的态度。韩国打算禁止用于数字货币交易的虚拟账户，同时允许通过认证的银行账户进行新的交易。
日本监管机构对Coincheck处以5.4亿美元的罚款。
英国和欧盟计划对数字货币交易进行打击。
美国证券交易委员会（SEC）已经对被认定与欺诈有关的lCO，采取了制裁。
此外，美国商品期货交易委员会（CFTC）已经将数字货币定义为商品，美国税收局（IRS）要求虚拟货币利润需要上税。
监管可能导致遏制一些金融科技中心的创新状态。许多区块链初创公司已经试图在其他监管阻力小的国家建立在线存储系统。
在涉及到数字货币方面，目前各国的态度各异。一些国家选择禁止而非控制；而令一些国家则跳出这一想法。
俄罗斯最大的国有银行Sberbank计划在其瑞士中心开设一家数字货币银行，因为数字货币交易在瑞士是合法的。
但目前俄罗斯也正在起草一项法案，允许未来在该国允许的平台上进行数字货币交易。
爱沙尼亚，丹麦和瑞典都允许交易，委内瑞拉总统希望推出一个石油支持的州数字货币作为摆脱该国经济危机的一种方式。
根据华威商学院金融学助理教授丹尼尔比安奇的说法，监管机构处理数字货币交易的方式会有很大差异。
数字货币是一个全球概念，可以在任何国家交易，如果没有统一的立场，对于监管机构和传统金融机构来说，任何市场的底线和真正的控制都不可能实现。
数字货币市场因其分散的性质而不断变化。它不依赖于贸易交易、国家之间的关系或服务，但可能会受到政治变化的影响，而非数字货币本身的技术优势。
法规和其他限制也会产生连锁效应，交易规定的增加可能会提高数字货币的价格。”兑现“的难度会鼓励人们长期持有该币。这意味着流通中的硬币更少，难以满足日益增长的需求，而促使价格上涨。
监管机构不仅关注传统法定货币和数字货币交易之间的模糊界限，还关注投资于lCO，山寨币的资金动向。
金融科技已开始通过提供区块链和数字货币相关投资和服务来缩小差距，促使一些传统金融机构（如Falcon银行）提供数字货币相关的银行账户，而纳斯达克计划今年晚些时候提供数字货币期货合约。（深猴财经）
