这项名为“加密货币身份危机:KYC和AML的数字身份验证行业记分卡”的研究调查了欧洲和美国领先的加密货币交易所和钱包提供商的登录行为。它的主要目标是确定这些突出的平台是否对新用户实施适当的了解客户（KYC）程序。这项研究是由数字身份验证解决方案提供商Mitek委托P.A.ID Strategies进行的。
结果显示，在25个经过审查的加密交易所和托管钱包中，有68%允许用户在不进行正式身份验证的情况下交易加密货币和法定货币。这些公司无法满足即将出台的欧盟法规所要求的许多要求。他们没有对官方身份文件和政治接触人员名单进行身份验证检查。没有任何制裁筛选或审计线索来追踪犯罪活动。
欧盟的第五项反洗钱指令AMLD5将于明年生效。预计它将使与加密货币相关的服务与适用于其他金融产品(如银行提供的产品)的标准一致。这包括对新客户的强制性身份检查，就像传统金融机构所做的那样。
今年4月19日，欧洲议会通过了欧盟委员会提出的第五项反洗钱指令。该文件旨在防止通过欧盟金融体系进行洗钱和恐怖主义融资。该提案是委员会在所有成员国实施AMLD4之前的2016年提出的。更新后的指令对客户尽职调查程序和身份验证提出了更严格的要求。
交易所与钱包排名
根据新规定，加密货币交易所和钱包提供商将有义务申请注册。该研究中的平台根据其登录过程与AMLD5条款的依从程度进行了排名。
排在前列的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit。所有这些都要求用户提交正式的身份证明文件以开始交易。他们的“身份验证分数”是9分(满分10分)。该调查还包括Kraken、Bitstamp、Wirex、Local Bitcoins、Bitpanda和Bitwala等平台。
一个经过验证的电子邮件地址和一个移动电话号码通常足以注册没有KYC程序的交易所和钱包。研究人员指出，这两者都很容易获得，无需识别。用户可以使用任何电子邮件地址和预付费手机服务的号码进行交易。
Mitek COO Kalle Marsal认为加密货币交易所和钱包提供商希望改变“无法无天的观念”，用他的话来说，这是一个相对简单的解决办法。他认为：“如果正确地实现了身份验证过程，对客户来说是简单的，并且没有注册的障碍。”（比特币之家）“加密货币钱包和交易所希望获得与更广泛的传统金融服务相同的信任，”P.A.ID Strategies首席分析师 John Devlin说。他补充称:“在AMLD5正式实施前满足监管要求，可能对改变该行业作为‘狂野西部’的名声大有裨益。”
