封杀比特币力求切断恐怖资金来源
2014-02-18 00:38:30
坚决封杀比特币
俄罗斯境内的电子货币支付系统越来越多,尤其是其可能为洗钱提供便利或给俄境内不断升级的恐怖活动提供资金支持,因此俄政府早已有意对电子货币加强监管。
索契冬奥会前发生在伏尔加格勒的恐怖袭击为俄敲响了警钟,俄国内要求加大反恐立法的呼声日趋高涨。今年1月15日,俄“自由民主党”议员向国家杜马提交了一系列法律修正案,旨在进一步加强反恐措施、严惩恐怖分子,其中包括限制通过互联网进行资金转帐的数额、扩大俄联邦安全局的职权范围等措施。
本月,俄国家杜马四个委员会又联合提出一揽子草案,加强反恐监管,其主要的内容就是加强对互联网领域电子支付系统的监管力度,这一草案也“剑指”电子货币。
在可能出台更为严格的互联网及电子货币监管法案前,俄总检察长办公室于上周发表声明称,按照2002年俄总统签署的《联邦法》第27条规定,俄罗斯联邦的法定货币为卢布,禁止在俄罗斯境内使用其他货币及发行货币代用品。比特币属货币代用品,所以公民和企业法人不能使用。
随后,俄中央银行在其官方网站发表声明再次强调,俄罗斯政府认为比特币极易贬值,并可能会诱使持有者支持非法活动或是资助恐怖主义,所以俄罗斯不承认比特币的合法性。
俄罗斯央行在声明中还指出:“公民和企业法人有在不知情的情况下被卷入洗钱和资助恐怖主义等非法活动的风险”。
这一声明使俄罗斯继泰国之后,正式加入全球禁用比特币国家的行列。俄此次针对虚拟电子货币的打击不仅重创比特币,其他电子货币支付体系,如俄最大搜索引擎杨戴克斯发行的“杨戴克斯钱包”等支付系统均受到影响。
引发国内激烈争议
封杀比特币的政令一出,俄各界反映迥异。俄政界、强力部门及金融监管部门对全面禁止比特币表示支持,认为全面禁止使用比特币可有效预防洗钱及恐怖活动的发生,同时具有抵御金融风险的作用。
与此同时,在俄罗斯主要网络论坛上,网民表达了不同声音。一些支持比特币的人,特别是比特币持有者认为,这一法令损害了俄罗斯普通投资人的利益。
非营利性组织“比特币基金会”的发言人则称,俄罗斯禁止比特币,使得除俄罗斯人之外的所有人都可以从中获益,而原本可以让俄罗斯受惠的公司与利润都将流出该国。
比特币支付网站BitPay.com的创始人Tony Gallippi直接质疑俄是否会采取切实行动来打击比特币。他指出:“尽管俄罗斯的唯一法定货币是卢布,但其境内的每家企业几乎同时在用欧元、美元来进行结算。”
多重原因促使封杀
在封杀比特币之前,俄罗斯已超过中国,成为比特币软件下载增长速度第二的国家,仅次于美国。
俄罗斯央行1月27日曾表示,比特币交易具有极高的投机性,该虚拟货币具有很大的贬值风险,即使是无心之举,公民和法人实体也具有被卷入洗钱和恐怖主义融资等非法活动的风险。
因电子商务境外汇款的不可预测和不可监控性,导致俄罗斯政府对因电子商务产生的资金流难以进行有效监管。
此外,国际社会反恐经验也显示,针对境内频繁的恐怖主义袭击,切断资金链将是打击恐怖主义的有效途径之一,而比特币由于其操作的隐蔽性、快捷性、匿名性等特点,处于俄反恐监管的盲区。为有效控制和降低恐怖袭击发生的可能性,俄下决定打击比特币等电子货币。
根据俄政府消息,目前使用比特币的犯罪组织越来越多,所以,封杀比特币势在必行。
俄罗斯本币卢布近期表现不佳,这也是俄封杀比特币的潜在原因之一。虽然索契冬奥会的契机给俄罗斯带来了更多的游客和商机,但卢布表现持续疲软。今年1月起,卢布对美元和欧元的汇率持续走低。卢布贬值一度引发了俄部分民众的恐慌,在新西伯利亚和托木斯克等地甚至出现了挤兑情况。
俄禁用比特币等虚拟电子货币,希望巩固卢布的法定地位,对卢布的稳定也将带来利好作用。
国际社会态度不一
比特币的发展前景引发各国政府、商界、学术界和投资者的广泛关注与讨论。目前,世界各国对待比特币的态度不尽相同。
考虑到自身经济安全,泰国及俄罗斯明确封杀比特币；德国、加拿大、新加坡等国对比特币则持欢迎态度。除上述国家外,全球多数国家采取不承认比特币货币身份且适度监管的态度。
美国的比特币社区发展得比俄罗斯更为成熟,且受到严格的监管。去年11月19日,时任美联储主席伯南克在致信美国参议院国土安全和政府事务委员会举行的听证会时表示,美联储无权直接监管虚拟货币,他认为比特币及其他虚拟货币“可能拥有长远的未来”。
美国加州众议院甚至通过法案,欲修改现行法律,在保证不触犯法律及保持美元优先权的情况下给予比特币及各种形式的替代货币以合法的法律地位。但与此同时,就在本月,美国佛罗里达州两名男子因涉嫌使用比特币洗钱而遭到逮捕。
可见,由于缺乏有效的法律限制,美国国内对比特币等电子支付货币态度较为开放,但仍处于严格的监管和审查状态。
比特币在欧洲前景较为乐观。由于欧债危机、通胀严重、高额税收、政府无作为等原因,民众利益难以得到保障,在这种情况下,比特币由于其低成本流通的特性而受到欢迎,在这方面最具代表性的是德国。加拿大则承认比特币的“货币地位”,世界上第一台比特币ATM机已经在温哥华投入使用。最新资料显示,新加坡首台比特币ATM提款机也已经出现在其商业区。
转自：法制网-法制日报
