有消息称，本周二华尔街两家监管机构宣布了一系列行动，包括处罚涉嫌欺诈的加密货币公司。
美国金融行业监管局（FINRA）指控Rocky Mountain Ayre的所有者蒂莫西•艾尔(Timothy Ayre)在出售和推销数字资产HempCoin时存在证券欺诈行为。由于在今年二月，美国证券交易委员会(SEC)主席杰伊•克莱顿(Jay Clayton)表示，大部分ICO，应当被视为证券。但是SEC并没有明确归类，哪些代币是证券。
海外监管趋严
虚拟货币一直是国内外监管机构关注的焦点。
早前，美国证券交易委员会（SEC）发布了一个名为 HoweyCoins.com 的虚拟网站，此网站就是为了让投资者学会识别那些典型的 ICO 诈骗案例。
ICO曾被认为是未来的融资方式，但是据近年发生的事件来看，ICO也充满了“黑幕”。有研究显示，在2017年进行的的ICO中，有80%被认定为骗局。顶着“虚拟货币”、“区块链”名义的传销骗局屡见不鲜，它抓住了部分投资者不懂虚拟货币、区块链，但是又希望能在投资热潮中赚上一笔的心理，就可借着区块链的热度加速爆发。
就在上周，欧盟各国财长在维也纳举行峰会，此次会谈的话题就是针对加密货币监管。匿名来源的消息称，总部位于布鲁塞尔的智库Bruegel呼吁有影响力的国家的领导人制定关于加密货币的共同规则，特别是防止新技术被犯罪分子利用。
由于全球政府共同关注的点在于加密货币采矿、交易和转移资金使用的担忧，所以此次峰会讨论数字资产的投资风险以及对金融系统的影响的必要的。
国内诈骗案件频发 有何影响
在我国虚拟货币的交易所并不属于合法群体，ICO更是我国法律明令禁止的违法犯罪活动，此外，由于比特币的匿名性导致很多交易都处于灰色地带，缺乏监管和审核机制，使虚拟货币存在严重的安全和法律风险。
除了国外虚拟货币案件频发外，国内比特币纠纷案、诈骗案也层出不穷，网络犯罪率上升，而且越发复杂。在国内涉及到比特币等虚拟货币的法律法规并不完善，一旦发生此类案件，大众将面临的是难以维权甚至无法维权的境地。
不仅如此，随着诈骗案件的频发，虚拟货币被用于非法集资、洗钱等违法犯罪活动。如果放任其自流，将会对国家货币的流通秩序、金融消费者的合法权益甚至金融体系的稳定造成极大的伤害。
总结
按照目前的情形来看，许多诈骗等违法案件的频发，短期内很难根本改变。再者，虚拟货币的发展还在探索阶段，发展过程中很可能国会出现诸多问题，但是不能以此否定区块链的未来发展前景。国内外需要重新探讨相关领域的监管前景，强化宣传教育，积极引导和发动广大群众参与到防范和处置违法犯罪工作中来。从立法角度着手，为虚拟货币和区块链等领域的发展提供有力的帮助。
来源：九个亿财经
