在该文中,南非储备银行指出了加密货币的现存的几个问题,比如提供过多机会进行“监管套利”以及对南非金融部门可能造成的潜在影响,所以必须要制定合适的监管政策,不能听之任之。
所以,制定新的监管框架势在必行,尤其是在公众对加密货币兴趣日益浓厚的情况下。况且围绕在加密货币上的诈骗和黑客攻击也根本不能忽视。“而加密资产并不与现存的监管框架相适应。”
目前,该咨询文件中的监管方法还没有得到实施,但是该文件将在2月15日对公众开放。
南非政府间金融科技工作组(IFWG)
但是,这篇文章的侧重点还是加密资产还未受监管的问题。不过,小组成员构成的角度来看,侧重点如此就不足为奇了。“ 购买加密资产的客户可以进行投资组合多样化,使其资产类别不与特定国家风险相关。 ”
当然,比特币在洗钱和恐怖主义融资方面有得天独厚的优势,这也是不能否认的。“虽然加密资产经常因交易成本低、交易速度快,安全程度高而饱受赞扬,但是实际用例显示并没有显示加密货币真的有这方面的优势。”
到第一季度末,南非的比特币发展进程将更加困难
到目前为止,这份文件还并为确定任何内容:
工作小组同时表示决不能再在这个问题上有所拖延,必须要有所行动。而最有可能的监管行动将是监视比特币交易。这主要表现在重点关注KYC和AML规则以使加密货币交易所、托管服务和比特币ATM的安装和使用符合南非现有的金融安全立法。“监管机构将通过例如2019年第一季度指导声明和立场文件等政策工具来明确未来的发展进程。”
此外,持币者还必须到IFWG登记,并遵守《金融情报中心法》中的的“反洗钱/反恐融资”规定。
服务提供商也必须监控用户的交易活动,特别是可能涉及恐怖主义的大型交易,任何不遵守这些要求的服务提供商都要受到制裁。
作者:Kiran
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