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富达做起加密生意 “小气”巨头何以称霸币圈?

据彭博社消息,富达投资(Fidelity Investments)计划在几周内开始为机构客户提供数字资产交易服务。


 
知情人士表示,富达将加入ETrade、Robinhood等提供加密货币交易服务的经纪商行列,不过富达只针对机构客户,而不是像ETrade和Robinhood一样针对散户投资者。 富达发言人Arlene Roberts在一封电子邮件中表示:“我们目前有一些精选的客户。我们会根据客户的需要、司法管辖区及其他因素,在未来数周及数月继续推出我们的服务。目前,我们的服务重点是比特币。”

机构投资者需求增加

自去年10月份开始,富达就一直在加密货币领域密集活动。

今年1月底,富达透露了旗下的数字资产平台elity Digital Assets已经处于最后测试阶段。3月8日,该平台宣布,将逐渐向精选客户推出其比特币托管方案。而具体的解决方案将聚焦于对冲基金、家族理财室、养老金、捐赠基金和其他机构投资者的托管需求。并且,4月富达还从巴克莱以及coinbase团队中挖人,将前巴克莱高管、数字资产项目负责人Chris Tyrer、Coinbase机构销售总监Christine Sandler招至麾下。本周Primitive Ventures创始合伙人Dovey Wan又透露富达有意进军比特币挖矿产业。纵观富达的加密生意,可谓是全面开花。

不过值得注意的是,“小气”富达此次托管服务仅针对机构客户推出。在对全美范围内超过400位机构投资者做出调研后,富达进一步确认了机构投资者对投资加密货币的兴趣。根据调查结果显示:72%的人愿意购买持有数字资产的投资产品、57%的人愿意直接购买加密资产、57%的人愿意购买持有数字资产公司的投资产品。这成了富达加入赛道最直接的原因。

实际上,对机构投资人的数字资产托管服务是一块非常诱人的蛋糕。尽管市场仍处于熊市之中,但机构投资者对加密货币的兴趣却与日俱增。福布斯分析师Joseph Young曾发Twitter称,银行和金融机构一般遵循市场需求,他们追逐金钱,这恰好是新兴的趋势。牛市时散户大量涌进,市场中分布着的大部分是散户,机构投资者的需求在其中微乎其微。而随着市场热情退却,散户离场,大量传统对冲基金、家族信托基金、财富基金等却配置起数字资产,机构投资人需求凸显。

而在这一领域中,目前尚未出现具有公信力的第三方。在金色沙龙活动上,美国区块链金融科技公司币麦(Bitleague)CEO茅毅锋就曾表示,托管是数字货币最底层的东西,虽然目前在美国有各种各样的牌照,但至今为止并没有出现核心的中央结算方。如果底层不健全,上层的所有业务都是建立沙石之上。一旦出现问题,就会影响整个行业。

庞大的规模和空白的市场,吸引了大量传统机构注意。早在去年八月份,华尔街巨头高盛就传出要推出数字资产托管业务的消息,专门服务机构投资者。据相关报道,高盛的客户也在要求该行提供托管解决方案,以保护他们在数字资产上的投资。除此之外,纽约梅隆银行、摩根大通等传统金融机构都对这一领域表现出了浓厚的兴趣。

但或许是出于对加密货币未来不确定性的忧虑,在现有的监管框架下,这些巨头都没有直接开展加密货币相关业务。相比于同行们的畏手畏脚,富达显得野心十足。据报道,富达每年在区块链和人工智能等新技术上的投资达25亿美元。积极投资于新技术,将有利于富达不断拓宽商业模式,也使其成为加密世界里当之无愧的传统霸主。

除了以上传统机构,今年以来,有大量企业对数字托管产生了兴趣,其服务范围不仅局限于机构投资人。例如,IBM在3月初宣布与纽约投资公司Shuttle Holdings合作,推出基于IBM私有云和加密技术的数字资产托管测试版解决方案,潜在用户包括银行、经纪人、托管人、基金、家族办公室、有托管需求的高净值投资者等等。纽约证券交易所母公司洲际交易所(ICE)创立的加密货币公司Bakkt同样在4月底宣布收购了数字资产托管公司DACC,以期在进入市场前打好地基。区块链创新企业Coinbase、BitGo Trust等,都各自开展了托管业务。

Bakkt和Coinbase都声称,为加密货币提供安全、现代的托管方案,将鼓励机构投资者扩大其投资组合。

或将水土不服

美国证券交易委员会(SEC)3月份时征求了行业意见,其可能会在数字资产交易和结算的特定情况下重新考虑现有的托管规则。无论该规则最终如何确定,都在一定程度给予了数字托管探讨的可能性,也为传统机构进入提供了一些条件。

其次巨头们加入赛道使得更多优质资金流入市场,交易的精准度提升,总体形成利好消息。同时托管服务也使得机构投资者进入有了更多选择,这是野蛮生长的牛市里是不可能出现的现象。

虽然基本面消息友好,但传统巨头的进入是否改变加密货币市场格局是有待考究的。

一方面,加密货币属于新型事物,基于底层区块链的铸币技术在安全问题上的探索从未停止,传统机构对此可能并不熟悉。另一方面,市场仍处于早期阶段,金融环境并不成熟。加密货币与传统世界里的法定货币发展规律大不相同,且极端行情为其带来了诸多不确定。传统金融机构在证券市场运行已久的规则和经验在加密货币世界或许会出现水土不服。

经过数百年发展的金融巨头们,已经有深厚的历史底蕴,犹如一只庞然大物,这也是大部分人认可的历史背书。但是在一条崭新的赛道奔跑时,未必是优势。

Cobo联合创始人蒋长浩在接受金色财经采访时也指出:“新的领域很多东西是传统不了解和不熟悉的,怎么托管数字资产这件事,传统的金融机构是门外汉。他们擅长的游戏规则和玩法,在旧的框架下形成多年,经验限于那套框架,参与优势也在那里。而区块链里是一套全新的游戏规则,大家处在几乎相同的起跑线上。甚至像我们这样初创的企业没有历史包袱,迭代和创新方面可能跑得更快。”

新型市场的创新和历史经验沉重,为传统金融机构带来了极大挑战。但伴随着市场的良性发展和监管态度逐渐明晰,毋庸置疑的是传统机构的进入都必将为加密货币市场注入新的活力,从而被大众所认知。就像富达董事长兼首席执行官Abigail Johnson所说的那样:“我们的目标是让比特币等数字原生资产更容易被投资者所接受。”(金色财经)

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