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彭博社:加密交易所正面临有史以来最大的监管阻力


据彭博社报道,比特币及加密货币的流行部分原因在于它们提供了一种方法来绕过政府对传统金融系统的监管。而随着金融行动特别工作组的新规则的出台,交易所的这种自治的状态可能面临终结。

金融行动特别工作组(FATF)由包括美国在内的200多个国家支持,旨在对反洗钱和恐怖主义融资提供建议。据该工作组发言人Alexandra Wijmenga-Daniel称,该工作组将于6月21日发布一份指南以阐明参与国应如何监督虚拟资产。相应的规则将适用于使用代币和加密货币的企业,例如加密货币交易所、托管方以及加密对冲基金。

虽然具体的实施很大程度上取决于参与国的监管机构的解释和执行,但加密研究公司Messari Inc.的研究主任Eric Turner仍表示“这是如今加密行业面临的最大威胁之一”,因为“他们的建议可能比美国证券交易委员会或其他任何监管机构迄今为止的影响都要大得多。”

该指南将要求Coinbase和Kraken等交易所以及富达投资等资产管理公司收集涉及交易金额大于1000美元或1000欧元的发送和接收方的信息,并将这些数据和交易一起发送给接收方的服务提供商。

日交易量约为5800万美元的西雅图交易所Bittrex的首席合规官John Roth表示,虽然这听起来很简单,但合规成本高且技术难度很大。毕竟,支持加密货币的数字分类账上的钱包地址基本上是匿名的,因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。

Roth说,“要么需要对区块链技术进行彻底的、根本性的重组,要么就要求基于世界上近200个交易所构建一个强大的并行系统。你可以想象在尝试这么做时会遇到多少困难。”

日交易额约为1.95亿美元的旧金山交易所Kraken的总法律顾问Mary Beth Buchanan称,一些美国的交易所正在讨论如何建立这样一个系统,

“如果没有强大的技术系统,就等于是试图将20世纪的规则应用在21世纪的技术之上。没有一种技术解决方案可以让我们完全合规。我们正在与国际交流机构合作,试图找到解决方案。”

Buchanan认为,最终结果可能是许多加密企业将面临更高的合规成本。总部位于洛杉矶的对冲基金Arca的首席法律官Phil Liu说,一些不合规的企业可能会倒闭。

“在加密行业中,人们认为向政府提供个人身份信息是个大问题。但如果提案得以实施,我认为合法参与者不会受到太多干扰。”

美国的交易所也可能会失去客户,因为有些人为了隐私可能会选择直接与他人交易而不是通过交易所或其他虚拟资产服务提供商(VASP)。

总部位于旧金山的Coinbase交易所首席合规官Jeff Horowitz表示,“我理解为什么FATF想要做到这一点。但是,对加密行业实施银行监管可能会促使更多人进行直接交易,这将导致执法透明度降低。FATF确实需要考虑将此特定规则应用于VASP的许多意外后果。”

这些后果将于何时发生取决于各个机构的执行情况。预计金融业监管局(FINRA)等机构将开始大力执行这些规则。金融犯罪执法网络(FinCEN)最近发布了类似于FATF正在考虑的解释性指导。一些州政府机构可能会效仿,从而增加了不合规企业将失去汇款许可证的风险。

加密调查公司Chainalysis Inc.的政策负责人Jesse Spiro称,如果一个国家不遵守FATF规则并被列入其黑名单,“这个国家基本上无法接入全球金融系统。”

而根据CryptoFundResearch首席执行官Josh Gnaizda的说法,拟议的法规也可能对过去几年涌现的500多个加密基金中的很多造成影响。他表示,“由于要遵守FATF,交易延迟或额外的交易成本可能会大大削减回报。”

在与加密行业多次会面之后,监管机构可能会了解实施合规性需要时间,因为加密行业正在考虑新的技术和流程。一些参与者则会看到好的一面,因为更多监管可能导致更多的机构接受加密货币。Chainalysis的Spiro表示,

“这会造成潜在的困难吗?当然,至少在最开始会。虽然这可能会造成困难,但这似乎是必要的。在完成之后加密行业会一马平川。”(火星财经)

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