编译/NINO
上周，综合预算执行法案Bill C-31获得御准并称为法律，其中包括对2000年洗钱犯罪和恐怖融资法案的修改，旨在支持该国的反洗钱和打击恐怖融资工作。这项监管法案可能会对包括虚拟货币在内的货币服务行业(MSB)提出大范围的申报要求和惩罚制度。该项法案一出国内外的相关企业就做出了反应，少数几个开始停止运营。
这项法案的一个焦点在于对“虚拟货币从业者”的定义，尽管此前暗示包括比特币行业，但是现在尚不明确。这就意味着比特币行业暂时不受此约束。最终的监管政策出台后Bill C-31才开始生效，到时候将明确这个定义所包含的范围。
尽管最终的政策还没有公布，加拿大比特币行业的一些主要企业已经开始考虑是否会受到影响。如果被定义为MSB并纳入监管，公司需要到政府部门如金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册成为MSB、遵守法律规定、接受监管甚至停止某些服务。电子货币企业需要更新合规项目保证合法运营，项目大致包括五个部分，即合规官、政策及程序、风险评估、培训、有效性检验。此外还需要保持至少五年的客户及交易记录。
目前的MSB在某些业务上要执行用户身份验证，比如接受10000加元及以上的现金、在旅游支票上支取3000加元或更多、1000加元及以上的国际转账、被怀疑涉及洗钱或恐怖融资的交易。验证要使用政府颁发的原始有效证件或监管部门的具体方法。
对于不合规行为的惩罚是严重的，包括民事罚款和刑事处罚。电子货币行业在处理银行关系上一直受困，这项新的监管能否缓解这个问题还拭目以待。业内人士表示，无论如何，在加拿大电子货币行业迟早会受到监管，这些企业应该尽早谋划。
转自：比特帮
