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金砖国家讨论发行单一加密货币,打破美元和SWIFT垄断地位

据报道,金砖成员国正在讨论发行跨国数字货币,以减少其经济对美国的依赖。新的加密货币将是什么样子,金砖国家集团计划如何使用它,是否有任何现有项目正在谋求在如此高的水平上实现类似的独立性?


金砖国家及其问题

金砖国家是最大的地缘政治国家组织,跨越三大洲,在全球事务中拥有强大的经济实力。截至2018年,金砖五国的五个国家的名义国内生产总值合计为40万亿美元,约占世界生产总值的23.2%。

但是,如果没有其他国家争夺金砖国家所迎合的市场的竞争优势,这种经济实力就无法显现出来。最大的竞争来自欧盟和美国。

近年来的政治经验表明,金砖国家的外交在减轻国际制裁方面无疑是失败的,特别是在对武器和能源载体市场等具有政治敏感性的市场上。但是,由于区块链和数字资产有可能为金融开辟全新的前景,因此技术的进步将在政治无法解决的地方提供帮助。

将单一加密货币作为支付和价值传递手段并不是一个新想法,不仅在委内瑞拉这样的国家,甚至在金砖国家中,这一想法都得到了积极的支持。单一加密货币作为金砖国家之间通用的结算手段的优势将解决他们在全球经济市场上面临的许多问题。

一种绕开美国制裁的手段

据报道,该委员会成员基里尔·德米特里耶夫(Kirill Dmitriev)表示,金砖国家商业委员会(BRICS Business Council)于11月13日至14日在巴西举行的第11届金砖国家峰会上讨论了创建一种通用加密货币作为解决这些问题的可能方法。俄罗斯直接投资基金总干事德米特列夫称,可以使用一个金砖国家支付系统来刺激两国之间的结算,同时减少用于这些目的的美元。

此外,据报道,新系统可能成为国际支付机制SWIFT的替代方案,以便利与受美国制裁的国家进行贸易。

德米特里耶夫还指出,近年来,金砖国家之间支付的美元份额已大大减少。例如,在俄罗斯,过去五年来,美元在外贸交易中所占的份额从92%下降至50%,而在俄罗斯卢布的份额从3%上升到了14%。

宏观经济分析师奥列格·杜申(Oleg Dushin)表示,与此同时,降低美元支配地位的潜在空间仍然很大,他告诉俄罗斯媒体BFM,如果俄罗斯和印度改变各自用于在彼此之间付款的货币,情况就是如此。

杜申还说,俄罗斯和其东方友国已经在它们一半的共同结算中停止使用美元,而且目前存在将美元挤出国际支付体系的普遍趋势。这位专家表示,这将帮助金砖国家削弱美元在全球货币体系中的影响力,并减少美国政府方面冻结付款的风险。

来自俄罗斯的区块链顾问Denis Smirnov向BFM指出,便利和降低交易成本是为金砖国家建立单一加密货币系统的一些优势,并称其为债券的替代方案。

国际金融中心(International Financial Center)专家弗拉基米尔·罗赞科夫斯基(Vladimir Rozhankovsky)谈到金砖国家使用单一加密货币的可能性时说:

“如果有可能降低汇率风险,那么最好直接进行交易付款,而不要通过购买美元来进行,这是显而易见的。绝大多数大型全球经济体中现在或多或少都在解决这个问题。”

挂钩黄金,而不是美元

尽管仍不清楚金砖五国的加密货币究竟会是怎样的,但专家们正在讨论它可能锚定的资产。俄罗斯国家杜马数字货币问题工作组负责人艾琳娜·西多连科(Elina Sidorenko)在评论与国际数字货币有关的可能选择时说,有几种选择。

“例如,它可能与另一种加密货币的价值联系在一起,但是在这种情况下无法避免美元继续垄断;或者可以将其与原材料或商品的价格挂钩,但市场操纵的风险就会成为威胁。” 她得出结论:

“更明智的选择是与黄金挂钩,考虑到最新的《巴塞尔协议》,这个决定似乎非常有说服力而且适时。”

其他成员国电子商务区块链委员会的理事会成员兼专家顾问Olinga Taeed表示,


“最近,无摩擦的国际贸易开始崭露头角,例如,DLT被视为英国脱欧的一种可能解决方案,取代了通常的5-10年过渡期。 因此,人们已经进行了充分的思考,而且很明显有意愿执行。特朗普的所作所为已经公开表明了长期以来美元金融工具一直被用来向他国施压以获取非金融方面的利益。

俄罗斯寻求SWIFT的替代方案

自2014年以来,俄罗斯一直是美国制裁的对象。由于多重经济限制,俄罗斯当局一直在考虑创建SWIFT替代方案的可能性。

据报道,替代方案之一—财务信息传输系统(SFPS)已在该国18%的汇款中使用,外国金融组织于2018年开始加入SPFS。但是,在4月,俄罗斯财政部长安东·西卢安诺夫(Anton Siluanov)指出SPFS并不是SWIFT的完整替代品,并且在不久的将来也不太可能成为SWIFT的替代品。

现在,俄罗斯政府正在考虑另一种选择:一种通过黄金储备支持的国家加密货币。俄罗斯中央银行行长纳比乌利纳表示,这种货币可用于与其他国家进行贸易结算。但是,纳比乌利纳也认为,发展由本国货币而非加密货币推动的国际结算更为重要。

美国的制裁在2018年截断了俄罗斯至少20%的国防交易。尽管俄罗斯当局正逐步与金砖国家达成以本国货币结算的合作方式,但统一加密货币的想法正在作为一种有效、透明、不可追踪和稳定的工具被公开讨论,以规避美国制裁并减少对美元的依赖。

中国考虑国家数字货币

就GDP而言,中国是金砖国家集团的领先国家,也是讨论区块链实施最开放的国家。中国致力于加速发展自己的央行数字货币,并正在努力将区块链技术整合到该国其他重要的金融支柱中,例如阿里巴巴,腾讯和各种银行机构。

巴西对采用稳定币持积极态度

巴西是拉美市场中比特币交易率最高的国家。巴西数字资产的广泛普及,使其既成为发展国家加密货币的沃土,也为支持与成员国结算的统一金砖国家加密货币奠定了坚实的基础。

考虑到该国对区块链的积极态度,巴西当局似乎非常乐于讨论稳定币的发行。最近的一个例子是Mile Unity基金会,该基金会的代表会见了巴西工业,对外贸易和服务部的成员,讨论了将XDR稳定币用于国际资金转账的问题。

鉴于仅在2017年巴西的进出口差额就达到2190亿美元至1400亿美元,与金砖国家一起使用单一加密货币来提升这个金额的潜力是巨大的。

尽管巴西没有遭受制裁之苦,但其主要的技术贸易伙伴(例如俄罗斯)已经受到制裁。用美元在国家之间的相互解决中几乎没有回旋的余地。

印度正在与贫困和腐败斗争

据报道,印度当局正在讨论引入国家数字货币的问题。采取这一举措最重要的原因是该国13亿人口中的许多人正面临着贫困的窘境。

印度储备银行(Reserve Bank of India)一直在争取由中央银行支持和监管的数字货币作为法定货币。印度储备银行希望区块链能够缓解腐败问题,而腐败在印度十分猖,,这将可以大大减少数百万在国外工作的印度人对跨境转移金融中介的依赖。

印度当局也是国家数字货币的支持者,希望这样一来能够减少人们对其他数字货币的依赖。 鉴于印度在金砖国家中是俄罗斯武器的主要购买者和最重要的能源贸易伙伴之一,以统一的数字货币进行相互结算将开辟全新的贸易前景。

南非希望使居民能够进行转账操作

南非储备银行甚至讨论了发行国家数字货币的可能性,这可以允许其公民自由交易而无需银行。

鉴于该国没有银行账户的个人数量惊人(估计约有1100万人),而该国没有任何形式的正式身份证件,因此使用国家数字货币将有助于数以百万计的公民获得金融服务并促进经济发展。

专家总结

专家认为,鉴于世界已从单极政治模式过渡到多极模式,并且经济从传统金融机构转向交易平台的大背景下,为金砖国家创建数字货币的想法可能最终是可行的。

斯米尔诺夫告诉BFM,他相信随着时间的流逝,这样的系统将变得越来越普遍:

“例如,在过去两年或以上的时间里,由多家欧洲银行组成的财团一直在测试内部的共同结算解决方案,该解决方案在SWIFT系统之外运行并允许银行间结算。”

在过去10到20年中,金砖国家个别成员国货币兑美元汇率一直在下跌,但是目前尚不清楚统一的金砖国家支付系统是否会扭转这一趋势。但是,如果在全球范围内以美元结算的份额明显减少,则美元可能会贬值。

在谈到金砖国家计划的进一步发展时,合规专家兼纽约大学专业服务学院的兼职讲师Teemo Puutio表示:

“金砖国家加密货币能否最终获得成功,在很大程度上取决于它是否真正促进了贸易,而不是为最终用户增加了另一层技术复杂性… …. 这种想法也并非孤例,目前尚不清楚,未来的主导数字货币将是电子货币或数字人民币之类的公共货币,还是Libra之类的私有货币。”

来源:cointelegraph

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