北美证券监管机构:加密货币诈骗是目前投资者面临的最大威胁

2022-01-12 01:41:01

北京时间1月12日早间消息,据报道,北美证券管理协会(NASAA)的最新数据显示,与加密货币和数字资产相关的投资是“迄今为止”投资者面临的最大威胁。

“今年,‘加密货币百万富翁’的故事吸引了一些投资者尝试投资加密货币或与加密相关的投资,随着这些情况的出现,许多人押大注却大输,这些故事将在2022年继续出现。” 阿拉巴马州证券委员会主任、执法部门委员会联合主席约瑟夫·博格(Joseph P. Borg)说。

北美证券监管机构的年度调查敦促投资者在购买受欢迎的、不受监管的、波动较大的投资产品前要保持谨慎,尤其是那些涉及加密货币和数字资产的投资产品。

“投资骗局最常见的迹象是保证无风险的高额回报。对投资者来说,重要的是要了解他们在投资什么,和谁一起投资,” 北美证券管理协会主席、马里兰州证券专员梅勒妮·森特·卢宾(Melanie Senter Lubin)说。

“教育和信息是投资者抵御投资欺诈的最佳防御手段,”卢宾继续说。

该调查报告还表示,数字资产“不符合现有的投资者监管框架”,因此这些投资产品的推销商可能更容易“欺骗公众”。

执法部门委员会副主席Joseph Rotunda说:“在你进入加密货币投资热之前,要小心加密货币和相关金融产品可能只是公众面临的庞式骗局和其他欺诈。”

Rotunda补充说,对加密货币交易程序的投资、对加密矿池、加密存托账户和证券化代币的兴趣应该“看到它们的本质:极具风险的投机和高风险的损失。”

根据区块链分析公司Chainalysis的数据,2021年,骗子在加密货币中获得了创纪录的140亿美元,这在很大程度上要归功于去中心化金融(DeFi)平台的崛起。

DeFi是加密市场中一个快速增长的领域,旨在通过运用区块链技术,将银行等中间商从传统的金融交易(如获得贷款)中分离出来。

盗窃和诈骗的激增导致加密货币相关犯罪损失同比增长79%。

诈骗是2021年加密货币犯罪的最主要形式,其次是盗窃——大多数案件是通过对加密货币企业黑客攻击发生的。Chainalysis表示,DeFi是诈骗和盗窃的重要组成部分,这是对涉足这一新兴领域新人的又一个警告。

北美证券管理协会指出,如今投资者面临的许多欺诈威胁涉及私募股权,这些私募股权不受联邦法律注册要求的限制。美国各州也有优先执行与这些私人证券相关的投资者保护法的权利。

博格表示:“未注册的私募股权通常是高风险投资产品,不具备公开市场出售的私募股权相同的投资者保护要求。”

最后,州证券监管机构表示,如果一切听起来太美好令人难以置信,那么它可能就不是真的。

例如,一些DeFi平台为用户提供高额回报,例如高利率的储蓄和贷款产品。

诈骗者通常通过承诺在相对较短的时间内给予安全、有利可图、有保证的回报来吸引新投资者——“有时以小时或天数来衡量,而不是以月或年来衡量,” 北美证券管理协会称,这类承诺是欺诈的危险信号。

与本票相关的欺诈产品、在线和社交媒体上的金钱诈骗,以及与个人退休账户相关的金融计划,都是调查中散户投资者面临的最大威胁。